วางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ
วันนี้มีเงินมีรายได้เป็นเรื่องดี แต่จะดีกว่ามาก ๆ ถ้าวันหน้าที่วัยโรยรา เรามีเงินเหลือพอใช้ได้อย่างอุ่นใจ
วางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ
แม้จะแก่ตัวไปไม่ได้มีแรงทำงานหาเงินได้เหมือนตอนหนุ่มสาว แต่ก็มีเงินดูแลตัวเองได้ดี ไม่เป็นภาระลูกหลานให้เหนื่อยใจ มีบั้นปลายชีวิตที่สดใส และมีความสุขได้อย่างแท้จริง ซึ่งก็ไม่ได้เป็นเรื่องยากหรือไกลเกินเอื้อมเลย แค่เราเริ่มต้นวางแผนการเงินตั้งแต่วันนี้ วัยเกษียณของเราก็จะมีความสุขได้ มีเงินพอใช้ได้ อย่างที่เราต้องการ
ตัวอย่างลูกค้าที่รับบริการ
คุณแพน เป็นพนักงานบริษัท ได้วางแผนภาษีและการลงทุนมาแล้วส่วนหนึ่ง มีความตั้งใจจะ Early Retired แต่ยังไม่มั่นใจว่าเงินที่สะสมมาเพียงพอต่อการเกษียณหรือไม่ นอกจากนี้คุณแพนยังมีความฝันว่าอยากมีเงินก้อนหนึ่งใช้เปิดร้านเล็ก ๆ และท่องเที่ยวไปประเทศต่าง ๆ ได้ทุกปี โดยที่ Life Style และคุณภาพชีวิตยังคงคล้ายเดิมเหมือนตอนทำงานได้เงินเดือนจากบริษัท คุณแพนต้องการที่ปรึกษาในการช่วยวางแผนประเมินความเป็นไปได้ว่า ความฝันที่คิดไว้นั้น สามารถเป็นไปได้หรือไม่ และต้องวางแผนการเงินอย่างไรให้ฝันของตัวเองเป็นจริง
ตัวอย่างแนวทางการบริการและเรื่องที่เกี่ยวข้อง
เพราะทุกคนมี Unique Path of Life เส้นทางชีวิตที่เป็นของตัวเอง รวมถึงความต้องการการใช้ชีวิต สิ่งที่ต้องทำ สิ่งที่อยากทำแตกต่างกันไป โดยในช่วงชีวิตการทำงานคุณแพนมีสวัสดิการหลาย ๆ อย่างเพียบพร้อม มีบ้าน รถ และทรัพย์สินอื่น ๆ เป็นของตัวเอง คุณแพนต้องการเตรียมตัวเพื่อจะเกษียณ ซึ่งได้มีการเก็บเงินไว้มาแล้วส่วนหนึ่ง แต่ต้องการคำปรึกษาเพิ่มเติมเรื่องการเตรียมตัวเกษียณ เพราะอยากเพิ่มความมั่นใจว่าสิ่งที่คิดนั้นเป็นไปได้ โดยจากความต้องการของคุณแพนในเรื่องภาษีบุคคลธรรมดา, Life Style ที่อยากมี, สุขภาพ, การดำเนินชีวิตที่ต้องการ, คุณภาพชีวิตดี ๆ ทั้งกายใจ, ทรัพย์สิน, บ้าน, ที่ดิน และเงินในวัยเกษียณนั้น คุณแพนมีคำถามในใจหลังจากการพูดคุย รวบรวมข้อมูลด้านต่าง ๆ และปรึกษา วางแผน พร้อม Forecast ตัวเลขทางการเงินเพื่อเพิ่มความมั่นใจให้ได้ตามโจทย์ ดังต่อไปนี้
- การเก็บสะสมเงินในปัจจุบัน เพียงพอต่อการเกษียณ โดยที่ไม่ต้องหารายได้เพิ่มในระหว่างเกษียณได้หรือไม่
- บริหารเงินอย่างไรให้ถึงเป้าหมาย และเพียงพอกับการเกษียณตลอดอายุขัย
- หากต้องการนำเงินส่วนหนึ่งไปลงทุนเพื่อกิจการของตัวเองเพิ่มเติม จะกระทบกับการเงินเพื่อการเกษียณที่มีอยู่อย่างไร
- สิ่งที่ควรระวัง และต้องทำเพิ่มเติม
ขั้นตอนการทำงาน
- รวบรวมข้อมูล ร่วมค้นหาแผนเกษียณที่ตั้งใจไว้
- สำรวจวิธีการปัจจุบัน เทียบกับการเกษียณที่ต้องการ
- นำเสนอการเพิ่มเติมหรือปรับเปลี่ยนด้านประกัน พอร์ตการลงทุนตามเป้าหมาย รวมถึงวิเคราะห์ cash flow ของแหล่งรายได้อื่นๆ ที่ลูกค้าได้ลงทุนไว้
สิทธิประโยชน์ที่ได้รับ
- เข้าใจในแหล่งรายได้และประมาณรายจ่ายเมื่อเกษียณ และแนวทางในการบริหารจัดการเงินให้มีใช้ตลอดอายุขัย
- ได้รับคำปรึกษาในภาพรวมตลอดโครงการ และคำปรึกษาแบบเฉพาะอย่างในด้านประกันและกองทุน
- ได้รับการประสานงานงานด้านเอกสาร และอำนวยความสะดวกในการดำเนินการในงานที่เกี่ยวข้อง
- ได้รับส่วนลด และ/หรือ สิทธิพิเศษจากบริษัท และ/หรือ โรงพยาบาลที่ร่วมโครงการ สำหรับลูกค้ากลุ่มพิเศษโดยเฉพาะ
- ในกรณีที่มีค่าบริการอื่นเพิ่มเติม จะได้รับการแจ้งเพื่อยอมรับการรับบริการนั้นๆ
