วางแผนการลงทุนด้วยกองทุนรวม
เพราะรายได้จากดอกเบี้ยธนาคารนั้นน้อยมากๆ ไม่สามารถตอบโจทย์การเก็บออมที่มีประสิทธิภาพได้ ซึ่งเพื่อไม่ให้เสียโอกาสในการต่อยอดเงินออมให้งอกเงย
วางแผนการลงทุนด้วยกองทุนรวม
การลงทุนในกองทุนจึงเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ไม่ควรมองข้าม แม้ว่าปัจจุบันจะมีทางเลือกการลงทุนมากกมาย แต่การลงทุนในกองทุนรวมเป็นการกระจายความเสี่ยงได้ทุกสินทรัพย์ มีการจัดลำดับความเสี่ยงต่ำ ไปถึงความเสี่ยงสูง สามารถเลือกลงทุนในกองทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ผ่านกว่า 21 บลจ. จำนวนกว่า 2,000 กองทุน และกองทุนบางประเภทยังสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย
ตัวอย่างลูกค้าที่รับบริการ
คุณเจน อยากมีเงิน 10 ล้านภายใน 10-15 ปี ต้องการทยอยสะสมเงินในกองทุนผ่านทาง SSF, RMF และกองทุนรวม โดยตั้งเป้าหมายการลงทุนให้พอร์ตมีการเติบโต ต้องการเรียนรู้วิธีการจัดพอร์ตลงทุน ตลอดจนต้องการรู้เทคนิคการคัดเลือกกองทุนในพอร์ตด้วยตัวเอง และในวันที่พอร์ตมีมูลค่า 10 ล้านบาทแล้ว ก็ต้องการเปลี่ยนการบริหารพอร์ตมาสร้างรายได้ประจำให้ตัวเองแทนเงินเดือนปัจจุบันที่ได้รับ เพื่อให้มีเวลาไปทำธุรกิจ และใช้ชีวิตได้อย่างมีอิสระ
ตัวอย่างแนวทางการบริการ
การลงทุนที่ดี เริ่มจากเป้าหมายที่ต้องการ ความสามารถในการรับความเสี่ยง ความเข้าใจถึงความผันผวนของเศรษฐกิจในช่วงต่าง ๆ และการจัดพอร์ตการลงทุน คุณเจนรับความเสี่ยงได้ระดับกลางค่อนข้างไปทางสูง เน้นการลงทุนแบบเติบโต สามารถออมได้เพิ่มเดือนละ 30,000-35,000 บาท โดยคัดเลือกกองทุนในกลุ่ม SSF และ RMF เพื่อได้สิทธิผลประโยชน์ลดหย่อนภาษี และกองทุนรวมอื่น ๆ อีก 3 กอง โดยกระจายในกองตราสารหนี้ กองทุนต่างประเทศ และกองทุนหุ้นไทย นอกจากนอกนี้ คุณเจนยังได้เทคนิคการคัดเลือกกองทุน แนวทางการบริหารพอร์ต และเห็นเป้าหมายของการลงทุนของตัวเองได้ชัดเจนมากยิ่งขึ้น
ขั้นตอนการทำงาน
- ร่วมค้นหาเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่รับได้
- สำรวจพอร์ตการลงทุนปัจจุบัน เทียบกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้
- นำเสนอพอร์ตการลงทุนตามเป้าหมาย พร้อมบริการการเปิดพอร์ต และแนะนำวิธีการบริหารพอร์ต
สิทธิประโยชน์ที่ได้รับ
- เข้าใจความเสี่ยงและรู้จักแนวทางการจัดการบริหารเงินลงทุนมากขึ้น
- สามารถเลือกเป้าหมายพอร์ตเพื่อการเติบโต, เพื่อรายได้ประจำ และ/ หรือ เพื่อเน้นรักษาเงินต้น
- รับบริการซื้อขายกองทุนรวมแบบครบวงจรที่สามารถซื้อขาย สับเปลี่ยน กองทุนรวม ทุก บลจ. ในประเทศไทย
- ได้รับคำปรึกษาตลอดโครงการ
- สามารถตรวจสอบและดูรายงานพอร์ตลงทุนในกองทุนรวมทุก บลจ. ในที่เดียว
- สามารถค้นหากองทุนรวมที่ออกเสนอรายใหม่ (New IPO) ได้ทุกวัน และเทียบผลการดำเนินการย้อนหลังระหว่าง บลจ.
- เลือกรับบริการลงทุนในกองทุนรวมอย่างสม่ำเสมอแบบอัตโนมัติ Dollar Cost Average (DCA) และคำแนะนำพอร์ตแบบต่างๆ
