วางแผนภาษี
เพราะภาษีเป็นค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ของผู้มีรายได้ทุกคน ซึ่งหากไม่ได้มีการวางแผนจัดการให้ดีแล้ว ก็อาจทำให้พลาดโอกาสในการลดค่าใช้จ่ายส่วนนี้ไปอย่างน่าเสียดาย
วางแผนภาษี
เพราะภาษีเป็นค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ของผู้มีรายได้ทุกคน ซึ่งหากไม่ได้มีการวางแผนจัดการให้ดีแล้ว ก็อาจทำให้พลาดโอกาสในการลดค่าใช้จ่ายส่วนนี้ไปอย่างน่าเสียดาย ทั้งนี้ เราสามารถเปลี่ยนเงินภาษีที่ต้องจ่าย ให้กลายเป็นเงินลงทุน เงินเก็บออมเพื่อวัยเกษียณ หรือเงินกองทุนสำหรับค่ารักษาพยาบาลได้ ทำให้จ่ายภาษีน้อยลง แต่มีความมั่นคงในชีวิตเพิ่มมากขึ้นกว่าเดิม ด้วยวิธีวางแผนภาษีที่เหมาะสมกับตัวเราเอง
ตัวอย่างลูกค้าที่รับบริการ
คุณเอ เป็นพนักงานบริษัท มีรายได้ต่อปี 1,500,000 บาท มีสวัสดิการประกันกลุ่มและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพกับบริษัทที่ทำงานอยู่ ต้องการวางแผนภาษีเพื่อประหยัดภาษีให้ได้มากที่สุด พร้อมสะสมเงินเพื่อการเกษียณของตัวเอง อีกทั้งยังต้องการสวัสดิการด้านค่ารักษาพยาบาลเพิ่มเติมจากประกันกลุ่มที่มีด้วย เพื่อรองรับค่ารักษาพยาบาลของโรงพยาบาลเอกชนซึ่งปัจจุบันมีค่ารักษาที่ปรับตัวสูงขึ้นทุกปี รวมถึงเพื่อรองรับค่ารักษาพยาบาลในอนาคตในวันที่คุณเอเกษียณหรือออกจากบริษัทมาทำกิจการของตนเอง
ตัวอย่างแนวทางการบริการ
หลังจากได้รับข้อมูลทางการเงิน การประเมินความเสี่ยงที่รับได้ และพูดคุยเป้าหมายที่ต้องการ ปัจจุบันคุณเอเสียภาษีปีละ 198,125 บาท เมื่อเทียบกับการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่สามารถลงลงได้สูงสุด 131,750 บาท เหลือภาษีที่ต้องชำระ 62,375 บาท และสิทธิประโยชน์อื่น ๆ ที่ได้รับจากการใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นประกันชีวิต สุขภาพ SSF และ RMF โดยที่คุณเอรับความเสี่ยงในการลงทุนได้ปานกลาง การวางแผนภาษีทำให้คุณเอสามารถลดหย่อนภาษีได้หลักแสน มีเงินเก็บ เงินลงทุน และเพิ่มสวัสดิการค่ารักษาพยาบาลที่มากกว่าประกันกลุ่มที่มี
ขั้นตอนการทำงาน
- ข้อมูลรายได้ อาชีพ และข้อมูลที่จำเป็นอื่นๆ
- เป้าหมายประหยัดภาษี ด้วยรายการลดหย่อนด้านประกัน บำนาญ และกองทุน (SSF และ RMF) ตามสิทธิและเงื่อนไขของสรรพากรที่สามารถทำได้
- นำเสนอแผนพร้อมบริการการทำประกันและเปิดพอร์ตกองทุน
สิทธิประโยชน์ที่ได้รับ
- ลดค่าใช้จ่ายด้านภาษี เปลี่ยนเป็นความคุ้มครองด้านประกัน และลงทุนผ่านกองทุนรวม (SSF และ RMF)
- บริการย้ายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมาที่ PVD-RMF โดยไม่มีค่าบริการเพิ่มเติม
- แนะนำการจัดพอร์ตและเลือกกองทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้
- ดูแลด้านประกัน สรุปกรมธรรม์และความคุ้มครองที่มี
- ได้รับคำปรึกษาตลอดโครงการ
- ได้รับการประสานงานงานด้านเอกสาร และอำนวยความสะดวกในการดำเนินการในงานที่เกี่ยวข้อง
- ได้รับส่วนลด และ/หรือ สิทธิพิเศษจากบริษัท และ/หรือ โรงพยาบาลที่ร่วมโครงการ สำหรับลูกค้ากลุ่มพิเศษโดยเฉพาะ
